Onderwerpen

Onderwerpen — de vragen van uw bank in één keer beantwoord

Waar gaat het bij u over? Kies de situatie die op uw bedrijf lijkt. Elk onderwerp beantwoordt één vraag, met de vindplaats in de verordening erbij.

Waarom u dit gevraagd wordt

• Waarom wil mijn bank weten hoe mijn bedrijf in elkaar zit?
• Wat houdt het cliëntenonderzoek van een bank precies in?
• Welke instellingen mogen dit soort gegevens van mij vragen?
• Hoe lang duurt het voordat een bank mijn aanvraag heeft beoordeeld?
• De bank wijst mijn aanvraag af, wat kan ik doen?
• moet ik mijn holding in het buitenland ook aan de bank melden
• waarom vraagt de ene bank heel andere dingen dan de andere bank
• kan de bank mijn rekening blokkeren als ik niet op tijd antwoord geef
• waarom moet ik dit nu invullen terwijl ik al jaren klant ben
• notaris vraagt weer om dezelfde gegevens als mijn bank, waarom
• ik stap over naar een andere bank en moet weer alles aanleveren, kan dat sneller
• wat gebeurt er als ik mijn gegevens niet aanlever bij de bank
• waarom moet ik steeds opnieuw dezelfde informatie aan mijn bank geven
• wat als ik weiger om deze gegevens aan de bank te geven
• moet ik doorgeven dat er een nieuwe aandeelhouder is bij mijn bedrijf
• waarom vraagt elke bank apart om dezelfde bedrijfsinformatie
• waarom vraagt mijn bank steeds opnieuw dezelfde papieren
• ik open een nieuwe bankrekening, wat gaan ze vragen
• ik ben al jaren klant, waarom vraagt de bank nu ineens dit alles
• de notaris wil ook weten wie er achter mijn bedrijf zit, waarom
• mijn betaalprovider vraagt om bedrijfsinformatie, anders blokkade
• waarom moet ik elk jaar weer dezelfde stukken opnieuw naar de bank sturen
• waarom vraagt mijn nieuwe bank andere dingen dan mijn oude bank vroeg
• waarom krijg ik extra vragen omdat ik een vestiging in het buitenland heb
• waarom vraagt elke bank dezelfde documenten opnieuw op
• wat moet ik klaarhebben als ik een nieuwe bankrekening open voor mijn bedrijf
• waarom vraagt mijn betaaldienstverlener uitleg over mijn onderneming
• waarom krijg ik extra vragen omdat ik een buitenlandse holding heb
• waarom moet ik steeds weer uitleggen hoe mijn bedrijf in elkaar zit
• waarom wil de ene bank andere stukken dan de andere bank
• waarom krijg ik extra vragen omdat mijn holding in het buitenland zit
• waarom wil de notaris nu ook weten wie er achter mijn bedrijf zit
• ik ben al klant bij een bank, waarom moet een nieuwe bank alles opnieuw weten?
• mijn betaaldienstverlener wil weten waarom ik zo betaal, wat willen ze precies?

Het dossier opbouwen

• Hoe leg ik een bedrijfsstructuur vast die over meerdere landen loopt?
• Welke stukken heeft een bank van mijn onderneming nodig?
• Welk uittreksel en welke statuten moet ik aanleveren?
• Hoe toon ik aan wie namens mijn bedrijf mag tekenen?
• Hoe maak ik een overzicht van mijn bedrijfsstructuur?
• Wat betekent het als er naar sancties of een PEP-status wordt gevraagd?
• hoe geef ik een stichting weer in mijn bedrijfsstructuur
• hoe verwerk ik een trust in mijn kyc dossier
• hoe maak ik een duidelijk overzicht van mijn bedrijfsstructuur
• hoe zet ik bestuurders uit meerdere landen in mijn dossier
• hoe geef ik een structuurwijziging uit het verleden aan
• wat voor bewijs moet ik aanleveren om mijn bedrijfsstructuur aan te tonen
• mijn kvk uittreksel is verlopen wat moet ik nu doen
• moet ik mijn kyc dossier zelf opstellen of kan mijn accountant dat doen
• telt mijn eigen verklaring wel mee als ik geen officieel document heb
• hoe toon ik aan dat mijn buitenlandse bv echt bestaat
• welke documenten moet ik verzamelen voor mijn kyc dossier
• hoe leg ik vast dat mijn holding in het buitenland zit
• moet ik een organigram maken van mijn bedrijfsstructuur of is een tekst genoeg
• moet ik bestuurders en aandeelhouders apart vermelden in mijn dossier
• mag ik iets gewoon zelf verklaren of moet er altijd een document bij
• is een kvk uittreksel niet voldoende bewijs voor mijn bedrijfsstructuur
• wat moet er allemaal in een dossier staan dat een bank wil zien
• hoe teken ik een schema van al mijn bv's en holdings
• is een eigen verklaring genoeg of heb ik altijd bewijs nodig
• hoe krijg ik een registeruittreksel van mijn bedrijf in het buitenland
• wat als een document in mijn dossier verlopen is
• hoe leg ik alle bestuurders van mijn bedrijf vast met data
• hoe leg ik een structuur met bedrijven in meerdere landen vast
• hoe houd ik een overzicht van alle bestuurders van mijn bedrijven bij
• hoe voeg ik een uittreksel van een buitenlands handelsregister toe
• wat is een eigen verklaring en waarom hoort die in het dossier
• hoe verwerk ik een stichting of trust in mijn structuuroverzicht
• ik heb meerdere bv's, maak ik één dossier of per bv apart
• hoe leg ik mijn holdingstructuur duidelijk uit aan de bank
• hoe geef ik aan dat er een stichting in mijn bedrijfsstructuur zit
• hoe leg ik een structuur met vestigingen in meerdere landen vast
• hoe geef ik aan dat mijn bestuurder in het buitenland woont
• hoe zorg ik dat mijn dossier bij de bank niet verouderd raakt
• hoe weet ik welke stukken in mijn dossier verlopen of verouderd zijn
• wat moet ik doen als er een nieuwe bestuurder is aangesteld
• hoe breng ik mijn bedrijfsstructuur met vestigingen in meerdere landen in kaart
• hoe leg ik vast wie er allemaal bestuurder is van mijn bedrijf
• kan ik zelf een verklaring toevoegen als een document niet alles laat zien
• hoe weet ik welke onderdelen er nog missen in mijn dossier
• wat moet ik doen als er iets wijzigt in mijn bedrijfsstructuur
• hoe begin ik met het verzamelen van alle stukken die de bank wil
• hoe zet ik mijn bedrijven in verschillende landen overzichtelijk op een rij
• welke gegevens van onze bestuurders moet ik allemaal verzamelen
• hoe schrijf ik zelf een verklaring over hoe mijn bedrijf in elkaar zit
• hoe zet ik een stichting of trust in mijn structuuroverzicht
• hoe geef ik een tussenholding goed weer in mijn structuuroverzicht
• hoe leg ik uit dat mijn holding in het buitenland zit?
• hoe zet ik meerdere bv's van mijn groep overzichtelijk in één dossier?
• hoe verwerk ik een stichting of trust in mijn structuuroverzicht?
• hoe laat ik zien dat iemand zowel bestuurder als aandeelhouder is?
• mijn structuur verandert net terwijl de bank mijn dossier bekijkt, wat nu?
• mijn uittreksel is verlopen, hoe zorg ik dat mijn dossier weer klopt?

Uiteindelijk belanghebbenden

• wat als ik geen echte ubo kan aanwijzen in mijn bedrijf
• hoe bereken ik hoeveel procent een ubo precies heeft
• hoe vind ik de ubo als er meerdere bv's tussen zitten
• waarom klopt mijn ubo opgave niet met het ubo register van de kvk
• kan iemand ubo zijn zonder aandelen maar met zeggenschap
• wat moet ik doen als er meerdere ubo's zijn in mijn bedrijf
• wat moet ik doen als de ubo van mijn bedrijf is veranderd
• ben ik nog steeds ubo als mijn belang net onder de grens ligt
• hoe reken ik mijn belang uit als ik via meerdere bv's aandelen heb
• wat moet ik doen als er geen echte ubo te vinden is in mijn bedrijf
• kan ik ubo zijn zonder aandelen te bezitten
• wat als het ubo register iets anders zegt dan wat ik zelf invul
• is onze directeur automatisch de ubo van het bedrijf
• hoe vind ik de ubo van een buitenlandse holding boven mijn bedrijf
• wat betekent ubo eigenlijk en wie is dat
• ben ik zelf de ubo van mijn eigen onderneming
• hoe berekenen we de percentages bij meerdere ubo's in ons bedrijf
• moet een aandeelhouder met een klein belang ook als ubo genoemd worden
• wat als er geen echte ubo aan te wijzen is in onze structuur
• wat is het verschil tussen het ubo register en mijn eigen ubo dossier
• hoe bepaal je de ubo van een stichting of trust
• onze ubo is gewijzigd, wat moet ik nu regelen
• wie is de uiteindelijk belanghebbende van mijn onderneming
• hoe bereken ik het percentage belang via meerdere holdings
• wie is ubo als niemand een groot aandeel heeft
• telt iemand met zeggenschap maar geen aandelen als ubo
• wat als mijn ubo in het buitenland woont, verandert er iets
• worden aandelen van familieleden samen geteld voor ubo bepaling
• wie is precies de ubo van mijn bedrijf
• hoe bereken ik het ubo-percentage als er een holding tussen zit
• niemand heeft 25 procent, wie is dan de ubo
• kan iemand ubo zijn zonder aandelen, alleen via zeggenschap
• het ubo-register klopt niet meer, wat moet ik doen
• hoe wijs ik de ubo aan als de moedermaatschappij in het buitenland zit
• we hebben meerdere ubo's, hoe leg ik dat overzichtelijk vast
• wie is de ubo als ik via meerdere bv's aandelen houd
• wat als niemand meer dan een kwart van de aandelen heeft
• waarom vraagt de bank meer dan wat er in het ubo-register staat
• wie is de ubo als er een trust of fonds in de keten zit
• hoe bereken ik het percentage belang van een aandeelhouder
• wat als mijn bedrijf meerdere uiteindelijk belanghebbenden heeft
• wat als het UBO-register niet meer klopt met de werkelijke situatie
• wat als er geen natuurlijk persoon als uiteindelijk belanghebbende aan te wijzen is
• hoe toon ik een UBO aan die via een buitenlandse aandeelhouder loopt
• wie moet ik precies aanwijzen als uiteindelijk belanghebbende
• hoe reken ik uit welk percentage een aandeelhouder precies heeft
• waarom staat er iets anders in het UBO-register dan in mijn eigen dossier
• mijn ubo woont in een ander land, verandert dat wat ik moet aanleveren?
• hoe bereken ik het belang van iemand die via meerdere bv's aandeelhouder is?
• mijn familielid staat op papier maar bestuurt niets, is die persoon toch ubo?

Herkomst van vermogen

• wat is het verschil tussen herkomst van vermogen en herkomst van inkomen
• hoe leg ik uit dat mijn vermogen uit een erfenis komt
• hoe bewijs ik dat mijn geld komt uit de verkoop van mijn bedrijf
• hoe verklaar ik een lening van mijn familie als herkomst van geld
• hoe leg ik uit dat mijn geld uit het buitenland komt
• wat als ik geen bewijs meer heb van waar mijn geld vandaan komt
• hoe leg ik uit waar mijn contante geld vandaan komt
• hoe bewijs ik dat mijn geld uit een erfenis komt
• hoe laat ik zien dat mijn geld komt van de verkoop van mijn bedrijf
• hoe verklaar ik dat ik geld heb geleend van mijn familie
• hoe leg ik uit dat mijn geld uit crypto handel komt
• moet ik verklaren waar geld vandaan kwam dat ik jaren geleden heb ontvangen
• wat wordt bedoeld met herkomst van vermogen
• hoe leg ik uit dat mijn geld uit een erfenis komt
• hoe bewijs ik dat mijn vermogen uit de verkoop van mijn bedrijf komt
• hoe verantwoord ik vermogen dat ik jaren geleden heb opgebouwd
• hoe leg ik geld van een buitenlandse investeerder uit aan mijn bank
• ik heb geen bewijs meer van inkomsten van jaren terug, wat nu
• wat bedoelen ze met herkomst van vermogen bij de bank
• hoe onderbouw ik dat mijn vermogen uit de verkoop van mijn bedrijf komt
• hoe verklaar ik dat mijn vermogen geleidelijk is opgebouwd
• wat als ik geen bewijsstukken meer heb van een oude transactie
• hoe onderbouw ik dat mijn vermogen komt van de verkoop van mijn bedrijf
• hoe toon ik aan waar het startkapitaal van mijn bedrijf vandaan komt
• mijn vermogen komt uit het buitenland, hoe leg ik dat uit aan de bank
• hoe leg ik uit waar het geld voor mijn onderneming vandaan komt
• hoe toon ik aan dat het startkapitaal uit een erfenis komt
• hoe onderbouw ik inkomsten die uit het buitenland komen
• wat doe ik als ik geen bewijsstuk meer heb van waar mijn geld vandaan komt
• hoe toon ik aan dat mijn vermogen komt uit de verkoop van mijn vorige bedrijf
• hoe onderbouw ik dat mijn vermogen uit een erfenis of schenking komt
• hoe leg ik uit dat mijn vermogen uit cryptovaluta komt
• hoe bewijs ik dat het geld in mijn bedrijf uit een erfenis komt
• hoe leg ik uit dat mijn geld uit het buitenland afkomstig is
• hoe onderbouw ik dat mijn eigen vermogen uit spaargeld komt?

Delen en bijhouden

• Hoe vaak moet ik mijn gegevens bij de bank bijwerken?
• Kan ik voorkomen dat ik bij elke instelling opnieuw alles moet aanleveren?
• Hoe deel ik mijn gegevens veilig met een bank of notaris?
• Moet ik een kopie van mijn identiteitsbewijs afgeven?
• kan ik mijn dossier met meerdere banken tegelijk delen
• hoe zorg ik dat een bank geen toegang meer heeft tot mijn gegevens
• hoe kan ik zien wie mijn gegevens heeft bekeken
• hoe kies ik welke stukken ik precies met een partij deel
• wat moet ik doen als ik gevraagd word gegevens te herbevestigen
• wat merkt de bank ervan als de link naar mijn dossier is verlopen
• kan ik de toegang tot mijn dossier weer intrekken als het niet doorgaat
• kan ik per bank of notaris een andere selectie van documenten delen
• ik heb per ongeluk de verkeerde partij toegang gegeven, kan ik dat intrekken
• kan ik de toegang tot mijn dossier weer intrekken na de aanvraag
• waarom heeft de link naar mijn dossier een vervaldatum
• hoe stel ik samen welke onderdelen een aanvrager wel of niet mag zien
• hoe kan ik zien wie mijn dossier heeft ingezien en wanneer
• hoe trek ik toegang tot mijn dossier in als de deal is afgerond
• kan ik de notaris en de bank verschillende delen van mijn dossier laten zien
• hoe stel ik samen welke onderdelen een specifieke aanvrager mag zien
• kan ik zien wie mijn dossier heeft bekeken en wanneer
• hoe zorg ik dat de bank na afloop niet meer bij mijn stukken kan
• hoe kan ik zien of de bank mijn gedeelde stukken al heeft geopend