Vragen over de structuur die banken opvragen
Wat kost dit?
De check is gratis, ook als daaruit blijkt dat een dossier nog niet nodig is. Voor het abonnement geldt een vaste prijs die u terugvindt op de bestelpagina. Daar zit alles in één dossier bij, bewaakte termijnen met bericht per e-mail en sms, en de bijbehorende stukken.
Heb ik een account nodig?
Ja, voor het abonnement heeft u een account nodig om uw dossier te beheren. De gratis check kan zonder account. Delen met een bank gaat daarna via een link die u zelf verstrekt en zelf weer kunt intrekken.
Wat gebeurt er met mijn gegevens?
Wij loggen nergens in, niet bij een bank, niet bij een register. Delen gaat uitsluitend via een link met een vervaldatum die u zelf instelt. Kopieën van identiteitsbewijzen slaan we niet op.
Geven jullie advies of een oordeel?
Nee. Wij stellen geen identiteit vast, beoordelen geen risico en geven geen goedkeuring af. Dat is de wettelijke taak van de bank die de vraag stelt. Wij leveren een geordend feitenoverzicht met de bijbehorende stukken.
De bank vraagt om mijn structuur, wat bedoelen ze precies?
Meestal gaat het om een overzicht van de onderneming: wie de bestuurders zijn, hoe eventuele entiteiten in andere landen samenhangen en wie de uiteindelijk belanghebbenden zijn met hun percentages. Dat overzicht zetten we samen met u in het dossier. Bij twijfel over wat precies gevraagd wordt, verwijst de bank meestal naar haar eigen formulier of contactpersoon.
Mijn aanvraag ligt al een tijd stil bij de bank, kunnen jullie dat versnellen?
We kunnen niet garanderen dat een aanvraag sneller loopt, want de beoordeling ligt bij de bank. Wat we wel doen is zorgen dat alle gevraagde stukken compleet en overzichtelijk klaarstaan, zodat er aan uw kant niets meer ontbreekt. Een vertraging door iets anders bij de bank blijft aan hen om op te lossen.
Ik ben zzp'er, is dit dossier ook voor mij nuttig?
Ja, ook als zzp'er krijgt u vragen over identiteit en herkomst van vermogen, bijvoorbeeld bij het openen van een zakelijke rekening. Het dossier is voor u net zo goed te gebruiken als voor een grotere onderneming. De opbouw blijft hetzelfde: wie u bent, waar het geld vandaan komt en welke stukken daarbij horen.
Wat als de bank een document wil dat we hier niet hebben?
Dan geven we aan waar dat ontbreekt en verwijzen we naar de officiële bron, zoals het Handelsregister of de betreffende instantie. We vullen niets aan dat we niet kunnen onderbouwen. Het dossier blijft zo betrouwbaar, ook als het nog niet compleet is.